終活を成功させるカギは『問題の可視化』にあり！
終活を考え始めたとき、多くの方は遺言書や家族信託の準備をイメージされるのではないでしょうか。確かに、それらは大切なステップですが、成功する終活のポイントはその前段階にあります。それが『問題の可視化』と『問題の明確化』です。
たとえば、「家族が平等に相続できれば安心」と思っていても、実際に話を聞いてみると、家族それぞれの事情や考え方にズレがあったり、誤解があることも少なくありません。そのような隠れた課題を見逃したままでは、せっかくの生前対策が後々トラブルの原因になることも。だからこそ、まずは現状を丁寧に確認し、課題を明らかにすることが重要なのです。
当事務所では、初回面談で家族関係や財産の状況、将来の希望や不安に至るまでじっくりとお話を伺い、見えにくい問題も一緒に整理していきます。終活は一歩ずつ進めていくもの。安心して未来に備えられるよう、まずはお気軽にご相談ください。
それでは、家族関係から未来の希望まで徹底ヒアリング！終活を成功させる秘訣【神奈川・横浜】を解説します
なぜ『問題の可視化』が重要なのか？
終活を進める上で、遺言書や家族信託の作成に取り組むことは非常に重要です。
しかし、それだけでは十分とはいえません。特に、現状の把握や隠れた問題の発見を怠ると、計画した内容が家族の間で意図通りに実行されないリスクがあります。
たとえば、家族内で「財産を平等に分ける」との意思を持っていても、その「平等」が家族全員にとって同じ意味とは限りません。家族それぞれの状況や感情、誤解がある中で進めると、思いがけないトラブルを生むこともあります。また、財産や法律に関する勘違いがある場合、それを放置したまま計画を進めることで、後になって対応が難しくなることも。
だからこそ、『問題の可視化』と『問題の明確化』が必要不可欠です。現状を正しく認識し、潜在的な課題を洗い出すことで、過不足のない生前対策を進める土台が整います。当事務所では初回面談でこれらを徹底的に行い、相談者の不安や希望にしっかり寄り添った対策を提案しています。
現状確認で『隠れた課題』を発見し、最適な対策を見つけた事例
終活の現状確認を通じて、見えにくい問題を発見し、最適な解決策を見つけた事例は数多くあります。
横浜市在住のあるご相談者は、長男に不動産を相続させる遺言書を作成したいと考えていました。しかし、面談で現状を詳しくヒアリングすると、次男が長年その不動産を管理していたことが判明しました。次男は「管理してきた自分がもらえるはず」と考えており、兄弟間で将来的なトラブルが予想されました。その後、遺言書や生命保険などを活用することで、両者が納得する解決策となりました。
また、川崎市在住の別の相談者では、財産をすべて配偶者に残したいという希望を持っていましたが、ヒアリングを重ねる中で、成年後見制度への不安があることが分かりました。万が一、配偶者が判断能力を失った場合、財産管理に支障が出る可能性があったため、遺言書に加えて任意後見制度と家族信託を活用することで、不安を解消しました。
さらに、横須賀市在住のある相談者さんは、親しい友人への贈与を希望していました。
法定相続人への配慮が不足していることが浮き彫りに。事前に家族へ説明を行う場を設け、トラブルを未然に防ぐサポートを行いました。このように、現状確認を丁寧に行うことで、隠れた問題に気づき、必要な対策を適切に進めることができます。
生前対策には、「争族」だけでなく、「相続税」「納税資金」「事業承継」「認知症による資産凍結対策」「おひとりさま対策」など、想定されるリスクを隈なく確認することが重要です。
終活は、課題を正確に洗い出すことが第一歩。ぜひお気軽にご相談ください。
問題を明確化し、最適な終活プランを立てる具体的なステップ
終活を成功させるには、隠れた問題や課題を洗い出し、それを基にした具体的なプランを立てることが重要です。そのための解決策として、まずは現状をしっかりと可視化し、問題を明確にすることが第一歩です。当事務所では、初回面談を以下のプロセスで進めています。
徹底したヒアリング
家族構成や財産状況はもちろん、相談者の将来の希望や思い、不安な点、さらには誤解や勘違いまで丁寧に伺います。このプロセスを通じて、相談者自身も気づいていなかった課題を一緒に発見していきます。
課題の優先順位づけ
ヒアリングで明らかになった問題を整理し、解決すべき優先順位をつけます。たとえば、家族内のトラブルを未然に防ぐことが最優先なのか、財産管理の効率化が必要なのかを具体的に見極めます。
適切なツールの選択
課題に応じて、遺言書や家族信託、贈与契約などを適切に組み合わせたプランを提案します。たとえば、財産分配をスムーズに行うために遺言書を作成しつつ、成年後見制度の利用を避けるために家族信託を活用するなど、複数の手段を組み合わせることも可能です。
将来へのフォローアップ
終活は一度きりで完了するものではありません。家族状況や財産の変化に応じてプランを見直すことが大切です。当事務所では、必要に応じてプランの修正や追加のサポートも行い、安心して終活を進められる体制を整えています。
弁護士として中立的な視点で問題を整理し、相談者の希望に沿った最善の終活をサポートいたします。まずはお気軽にご相談ください。
終活の第一歩を踏み出しましょう
終活は、これからの人生をより安心して過ごすための大切な準備です。
ただし、遺言書や家族信託を急いで作成する前に、まずは現状をしっかり確認し、隠れた問題を明確にすることが重要です。家族関係や財産の状況、そしてご自身の思いや希望まで、細かく整理することで、最適なプランを見つけることができます。
当事務所では、初回面談でじっくりとお話を伺いながら、不安や疑問を一つずつ解消していきます。専門家としての視点を活かしながら、相談者様一人ひとりの事情や希望に寄り添い、終活がスムーズに進むよう丁寧にサポートいたします。
終活は難しく感じることもあるかもしれませんが、一歩ずつ進めていけば大丈夫です。未来の安心を一緒に作り上げていきましょう。まずはお気軽にご相談ください。
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弁護士 大石誠
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